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¿Sabes lo que es un fraude financiero? ¡Utiliza estos tips para evitarlos!

Todos podemos ser víctimas de un fraude financiero, por eso debemos conocer los tipos de fraudes que existen y la manera más efectiva de evitarlos. Los fraudes financieros siguen siendo uno de los temas más estudiados a lo largo de la historia. ¿Con qué motivo? Debido a que es necesario estudiar y analizar los casos para obtener una mejor comprensión sobre los fraudes financieros, y así evitarlos.

 

¿Qué es un fraude financiero?

Un fraude es un delito destinado a obtener un beneficio económico propio mediante vías ilegales a pesar del perjuicio de otros. El fraude financiero es un acto intencional, por parte de uno o más individuos del área de administración, personal o terceros. Producen un desbalance en los estados financieros, el cual puede involucrar manipulación o falsificación de documentos, uso indebido de recursos y supresión u omisión de los ingresos de la empresa.

 

Estos se dan en un entorno profesional y económico, y no implican violencia. Los fraudes financieros generan pérdidas económicas para la empresa, para los empleados y para los inversores.

 

Es importante estar al tanto de los fraudes financieros, ya que estos pueden llevar a tu empresa a bancarrota, o a verse involucrada en problemas legales.

 

Tipos de fraude financiero

 

  • Falsificación: se produce cuando un cheque es expedido por un empleado sin la autorización necesaria y este es robado y cobrado por otra persona, con una identificación falsa.
  • Kiting: este fraude es conocido como el ocultamiento de una falta de efectivo mediante la sobrevaloración del efectivo, aprovechando los periodos de transferencia entre cuentas.
  • Blanqueo de dinero: se comete cuando el dinero que se obtiene viene de actividades ilegales y se quiere implementar en las entidades bancarias como un ingreso legal.
  • Fraude interno: es aquel perpetrado contra una compañía, o sus asegurados por agentes, administradores u otros empleados. Normalmente involucra hurto de información privilegiada u otra propiedad de la compañía.
  • Fraude externo: se realiza mediante un modus operandi sofisticado, es realizado por organizaciones delictivas, que en muchos casos cuentan con la ayuda de empleados de la empresa.

 

 

Maneras de evitar el fraude financiero

La manera más efectiva de evitar un fraude en tu empresa es conociendo los tipos de fraudes que existen y el modus operandi de ellos. También te recomendamos estar atento a los estados financieros de tu empresa y a no pasar nada por alto. Te recomendamos:

  1. Incrementar la realización de auditorías y controles, tanto internos como externos.
  2. Verificar que todo cheque recibido en la empresa esté depositado, llevando un control de ellos. Tener diferentes personas encargadas en el registro y depósitos de cheques.
  3. Definir las tareas que corresponden en cada área de tu empresa y llevar un control en los resultados. Estudiar a tus empleados y clientes con detalle.
  4. Incrementar los controles y realizarlos de manera sorpresiva.
  5. Realizar programas de capacitación.
  6. Siempre revisar los antecedentes de los empleados contratados y a contratar.

 

¡Evita los fraudes financieros a toda costa y aplica lo aprendido aquí! Sé un portavoz de la justicia y acabemos con las actividades delictivas. ¡Siempre de la mano de Tony Ca$h!

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